KB금융 - 적극적인 주주환원 정책이 주는 안정감

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2016-06-02

[리포트] KB금융 - 적극적인 주주환원 정책이 주는 안정감

주식투자자

2024.04.26 15:00:26

2024년 1분기 연결순이익 1조491억원, QoQ 310.8%↑, YoY 30.5%↓

KB금융의 2024년 1분기 당기순이익(연결, 지배기업지분기준) 1조491억원으로 전분기대비 310.8% 증가했고, 전년동기에 비해서는 30.5% 감소했으며, 교보증권 예상에 부합한 수준 시현. 이익이 전년대비 감소한 이유는 ELS관련 고객 보상비용 발생에 기인하는데, 이를 감안하더라도 경상적 이익 수준이 올라오면서 견조한 실적을 시현한 것으로 판단됨. KB금융의 2024년 1분기 순이자이익은 3조1,515억원으로 전분기대비 1.0% 소폭 감소했고, 전년동기에 비해서는 11.6% 증가함. 그룹 NIM 및 은행 NIM은 각각 2.11%, 1.87%로 전분기대비 각각 3bp, 4bp 상승했는데, 핵심예금 성장 및 조달비용률 절감에 기인함. 2024년 1분기 순수수료수익은 9,901억원으로 전분기 및 전년동기대비 각각 9.2%, 8.3% 증가했는데, 일평균 거래대금 증가로 증권업 수익수수료 및 신용카드수수료 수익이 증가했기 때문. 그룹판관비는 1조6,282억원으로 전분기대비 15.4% 감소했으며, 전년동기에 비해서는 4.0% 증가함. 이에 그룹 비용효율성(CIR)은 36.9%으로 전년대비 4.1%p나 개선되면서 역대 최저치를 시현함. 견조한 핵심이익 성장과 그룹차원의 인력구조 개선, 그리고 비용 관리 노력이 가시화 되고 있는 것으로 판단됨. 2024년 1분기 신용손실충당금전입액은 4,284억원으로 전분기 및 전년동기대비 각각 68.9%, 35.9 감소함. 대손충당금전입비율(CCR)은 그룹기준 0.38%, 은행기준 0.11%으로 올해 들어 경기 불확실성 확대에도 불구하고 안정적인 자산건전성을 유지하고 있다고 판단됨. 주주환원관련 2024년부터 총액 기준 분기별 균등 현금배당(분기 DPS 784원, 연간 약 1.2조원 수준의 배당 예상)을 제시하면서 매년 최소 DPS 유지 및 점진적 확대를 발표함. 여기에 현금배당과 자사주 매입소각을 통해 주주환원율이 전년대비 상승기 기대되어 긍정적.

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