비자 - 수수료율 인하 이슈에도 연간 가이던스 유지

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2016-06-02

[리포트] 비자 - 수수료율 인하 이슈에도 연간 가이던스 유지

주식투자자

2024.04.27 10:11:17

[비자/ 수수료율 인하 이슈에도 연간 가이던스 유지]

▶+ 비용을 감내할 수 있는 굳건한 결제금액

1분기 실적은 순영업수익 88억달러(+9.9% y-y), 순이익 47억달러(+9.5% y-y)로 컨센서스 부합. 총 결제금액 3.2조달러(+7% y-y), 거래건수 680억건(+11% y-y)으로 성장 지속. 여전히 해외여행 관련 수요가 높아 크로스보더 결제금액 +16%, 해외부문 결제수수료 +9% 상승. 미국 및 유럽 지역의 소비가 높았으며 아시아는 중국을 중심으로 역성장

영업비용 34억달러(+29.1% y-y)로 증가. 1) Pismo 인수 후 비자 인프라 시스템을 강화하였고 2) 소송 충당금 적립하였기 때문. 비자, 마스터카드는 20년에 걸친 소송 끝에 미국 소형 가맹점들을 대상으로 카드 수수료율을 낮추겠다고 발표. 언론에서 이 금액은 약 300억달러로 추산하고 있으며 향후 실적에서도 충당금 관련 비용 발생 가능성 높음

다만 연간 가이던스로 제시한 순영업수익 낮은 두자릿수 및 EPS 10%대 성장률 유지. 예상보다 아시아 지역 소비 회복이 더딤에도 불구하고 해외 결제량이 두자릿수 성장률을 유지하고 있기 때문. 특히 비자의 온라인 결제가 늘어나는 점에 주목하며 이는 중장기적으로 수익성을 높일 것으로 기대. 이번 분기 주주환원액은 38억달러(+20.2% y-y)로 주주환원 의지도 재확인

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