블룸버그) -- 중국의 거대 그림자 금융인 Zhongzhi Enterprise Group Co.가 파산 신청을 함으로써 전성기 1,400억 달러 이상을 감독한 회사가 세계 2위의 회사를 큰 혼란에 빠뜨린 부동산 위기에 굴복하면서 급격한 몰락을 확고히 했습니다.

이 사건을 받아들인 베이징 제1중급인민법원의 금요일 성명에 따르면 Zhongzhi는 "분명히" 부채 상환 능력이 부족하다고 말했습니다. 지난 11월 투자자들에게 보낸 서한에 따르면 감사 결과 Zhongzhi의 부채는 총 4,200억~4,600억 위안(644억 달러)에 달하는 것으로 나타났으며 이는 자산 2,000억 위안과 비교됩니다.

이번 몰락은 중국 역사상 최대 규모의 파산 중 하나로, 이미 취약한 소비자 및 투자 심리에 더 큰 부담을 가중시키고 있습니다. 이 신청은 신탁 회사 계열사 중 하나가 고수익 투자 상품에 대해 고객에게 상환하지 않아 베이징에서 항의가 촉발되면서 대출 대기업이 처음으로 금융 시장에 우려를 촉발한 지 불과 몇 달 만에 나왔습니다.

채권자는 대부분 금융 기관이 아닌 부유한 개인으로 금융 시스템에 대한 직접적인 영향을 제한하지만 이번 붕괴는 실망스러운 경제 성장과 악화되는 부동산 침체 속에서 2조 9천억 달러 규모의 신탁 부문에 잠재적인 균열을 노출시킵니다.

최근 몇 년 동안 경쟁 신탁이 위험을 감수했음에도 불구하고 Zhongzhi와 그 계열사, 특히 Zhongrong International Trust Co.는 문제가 있는 개발자에게 자금 조달을 확대하고 China Evergrande Group을 포함한 회사의 자산을 낚았습니다.

베이징 아틀란티스 금융연구소의 자오 지안 소장은 "부동산 시장의 지속적인 하락세와 엄격한 정책, 금융 부패 방지 조치 강화로 적시 자산 수집이 어려워졌다"고 말했다. "이러한 자산을 상환하는 것은 매우 어려워졌습니다."

지난 11월 중국 당국은 그룹의 자금 관리 사업에 대한 범죄 수사를 개시했다고 밝혔다. 이 회사는 앞서 대차대조표에서 364억 달러의 부족액을 밝혔습니다.

최근 몇 년 동안 중국에서 가장 많이 발생한 부채 실패는 공식적인 파산 신청을 피하고 먼저 부채 구조 조정을 거치는 경향이 있었습니다. 수십억 달러의 부채로 무너진 대기업 HNA그룹은 2022년 구조조정 작업을 완료했다. 2021년 부도 사태로 국가 부동산 부채 위기를 가속화했고 약 3,270억 달러의 부채를 안고 있는 중국 에버그란데 그룹은 여전히 ​​어려움을 겪고 있다. 청산을 피했으며 아직 현지 파산 절차를 신청하지 않았습니다.

Zhongzhi와 같은 그림자 은행은 가계 저축을 모아 대출을 제공하고 부동산, 주식, 채권 및 상품에 투자하는 느슨하게 규제되는 회사입니다. 중국의 신탁 산업은 부동산 개발업체, 지방 정부 자금 조달 수단 등 정기적인 은행 대출을 받을 수 없는 취약한 차입자를 위한 주요 대체 자금 조달원입니다.

이 문제에 정통한 소식통에 따르면 지난 8월 중국은 국내 최대 금융회사 두 곳에 중롱 인터내셔널(Zhongrong International)의 장부를 조사해 줄 것을 요청했다고 합니다.


2200~2400억위안 손해

40~45조