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개설일

2018-10-10

[💡정보] SCHD ETF

버클럭

2024.05.13 01:29:34

조회 428 추천 5 댓글 3

SCHD ETF

SCHD는 Schwab U.S. Dividend Equity ETF의 티커 심볼

주요 특징:

FullTicker: Schwab Strategic Trust Schwab U.S. Dividend Equity ETF
category: 배당주 ETF
운용사: CharlesSchwab Investment Management
설립일: 2011년 10월 20일
순자산총액: 약 365억 달러 (2023년 4월 기준)

SCHD ETF는 높은 배당수익률을 지닌 미국 대형주에 투자하는 ETF입니다. 구성종목은 100여개 이상의 다양한 업종 기업들로 이루어져 있습니다.

SCHD가 지급하는 배당 주기는 분기별입니다. 즉 1년에 4번 배당금을 지급하게 됩니다.

최근 분기 배당금은 0.894달러(2022년 12월 기준)이며, 이를 연율로 환산하면 약 3.2%의 높은 배당수익률을 보이고 있습니다.

SCHD의 장점은 비교적 낮은 비용(expense ratio 0.06%)과 분산투자를 통한 안정적인 배당수익 추구입니다. 배당주 ETF 중에서 규모가 큰 편에 속합니다.

저렴한 비용과 분산투자로 꾸준한 배당수익을 원하는 장기투자가들에게 적합한 ETF 상품이라고 할 수 있습니다.

SCHD ETF를 종합적으로 평가

장점:

안정적인 배당 수익 추구

높은 배당수익률의 우량 배당주 중심 포트폴리오
과거 6~7% 수준의 꾸준한 연간 배당금 인상 실적

우수한 분산 투자

100여개 이상의 다양한 대형주로 구성되어 있음
단일 섹터/종목 집중위험 회피

운용 비용 낮음

총비용율(ER) 0.06%로 매우 저렴한 수준

높은 유동성

365억 달러 이상의 높은 순자산 규모

장기 투자 용이

중대형 배당주 중심의 포트폴리오로 장기 투자 목적에 부합

고려사항:

펀더멘탈 약화 가능성

배당주 펀더멘털 악화 시 주가와 배당금 하락 위험 존재

시장 환경 변화 위험

금리인상 등 시장 환경 변화에 따른 변동성 확대 가능성

적극적 초과수익 기대 어려움

배당주 중심 패시브 운용으로 현저한 초과수익 난망

종합적으로 SCHD ETF는 안정적인 배당수익과 분산투자 효과, 낮은 비용으로 장기 코어 포트폴리오 구성 시 활용도가 높은 ETF로 판단됩니다. 시장 환경 변화에 따른 변동성 확대에는 주의가 필요해 보이지만, 꾸준한 배당 투자에는 적합한 상품으로 보입니다.

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배당금의 연평균 인상률을 반영하여 원금회수기간

투자원금: 79,300달러
1년차 배당수익(세전): 3,576달러 (490만 8,060 원)
배당금 연평균 인상률: 6.3% 가정

세전 배당수익으로 원금회수기간 계산 (6.3% 인상률 반영) Year1: 3,576달러 Year2: 3,576달러 * 1.063 = 3,799달러 Year3: 3,799달러 * 1.063 = 4,039달러
Year4: 4,039달러 * 1.063 = 4,295달러 ... 원금회수기간 = 투자원금 / 연차별배당수익 누적액 = 79,300달러 / 112,332달러(약 18년차에 원금회수) = 약 17.8년
세후 배당수익으로 원금회수기간 (6.3% 인상률, 15% 세금감안) 세후 Year1 배당: 3,576달러 * (1 - 0.15) = 3,039달러
세후 Year2 배당: 3,039달러 * 1.063 = 3,232달러 ... 원금회수기간 = 투자원금 / 연차별세후배당수익 누적액 = 79,300달러 / 95,449달러(약 21년차에 원금회수) = 약 20.9년

따라서 배당금의 연평균 6.3% 인상률을 가정할 경우

세전 배당수익으로는 약 17.8년 후 원금회수 가능
배당세 15% 적용 시 세후 배당수익으로는 약 20.9년 후 원금회수 가능

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