ETF TDF 2050 운용사별로 비교해봄 - 자산 배분 마이너 갤러리

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[일반] ETF TDF 2050 운용사별로 비교해봄

ㅇㅇ(115.140) 2022.07.13 23:13:39

조회 3673 추천 8 댓글 1

운용사	ETF명	총보수	기초지수
삼성	KODEX TDF2050 액티브	0.30%	Samsung Korea Target Date 2050 Index
키움	히어로즈 TDF2050 액티브	0.38%	Dow Jones Target 2050 Index
한화	ARIRANG TDF2050 액티브	0.18%	Morningstar Korea Lifetime Allocation Moderate 2050 Index

일단 총보수는 한화가 제일 싼데, 싼거에는 이유가 있음(투자대상이 5개임 ㅋㅋㅋㅋㅋ)

1. 삼성

삼성
종목명	투자대상	비중
VOO	미국주식	21.08%
IVV	미국주식	19.01%
VGK	유럽주식	11.27%
IEMG	이머징주식	9.16%
KODEX 국채선물10년	한국채권	7.31%
KODEX 종합채권(AA-)	한국채권	5.75%
KODEX 장기종합채권	한국채권	5.46%
SPY	미국주식	5.43%
BBJP	일본주식	4.52%
KODEX국고채3년	한국채권	3.44%
BBAX	아태주식(일본제외)	2.54%
EWC	캐나다주식	2.50%
KODEX 단기채권PLUS	한국채권	0.93%
QQQM	미국주식	0.47%
QCLN	미국주식	0.41%
IDNA	미국주식	0.37%
ESGV	미국주식	0.36%

일단 7/13 기준 홈페이지 자료임.

투자대상은 내가 볼려고 임의로 부여한거라 참고로만 보셈

그래프로보면 이렇게 생김

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대강 미국주식절반에 유럽, 이머징주식 10퍼씩, 일본하고 아시아주식약간 섞고, 안전자산은 한국채권으로 마무리하는 느낌

2. 키움

키움
종목명	투자대상	비중
맥쿼리인프라	국내인프라주식	1.04%
원화예금	원화	2.21%
FLEXSHARES GLOBAL UP	해외원자재주식	0.55%
INVESCO QQQ TRUST	미국주식	1.61%
ISHARES MSCI AUSTRAL	호주주식	0.87%
ISHARES MSCI CANADA	캐나다주식	0.87%
ISHARES TIPS BOND ET	미국채권	0.58%
ISHARES 20+ YEAR TRE	미국채권	1.45%
ISHARES RUSSELL 2000	미국주식	1.62%
ISHARES JP MORGAN US	이머징채권	1.37%
ISHARES IBOXX HIGH Y	미국채권	0.39%
ISHARES TRUST MSCI U	미국주식	0.65%
ISHARES CORE MSCI EM	이머징주식	4.16%
ISHARES MSCI JAPAN I	일본주식	2.30%
	글로벌리츠	0.65%
JP MORGAN BETABUILDE	유럽주식	5.13%
JPM US AGG BOND ETF	미국채권	1.75%
SPDR S&P500 ETF	미국주식	7.69%
SPDR Portfolio Inter	미국채권	1.33%
SPDR Portfolio S&P 5	미국주식	0.66%
VANECK VECTORS SEMIC	미국주식	0.43%
VANGUARD SHORT-TERM	미국채권	0.46%
VANGUARD S&P 500 ETF	미국주식	7.71%
Vanguard REIT ETF	미국리츠	0.65%
USD 예금	달러	3.85%
설정현금액	원화	50%

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얘넨 홈페이지에 정리되있는게 아니라 엑셀파일 다운로드로 받게 되있는데 내 컴이 이상한가 종목명이 짤림.

마찬가지로 투자대상은 내가 종목코드로 검색해서 임의로 부여한거 참고만하셈

특이점은 KODEX랑 다르게 하이일드채권이나 리츠, 반도체섹터투자(SMH), 원자재기업투자, 맥쿼리인프라 같이 뭔가 좀더 세분화해서 투자함

이러니까 총보수가 높지... 싶은데 굳이 이렇게까지 할 필요가 있나 싶기도함.

그리고 이건 아직 투자를 안한건지 일부러 빼놓은건진 몰라도 원화비중 50%빼놓은다음 분산투자했더라?

투자할 대상이 많아서 아직 분배가 다안된거겠지..?

참고로 원화50%설정액 빼면 비율은 아래처럼 바뀜

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미국주식 메인에 선진국ETF로 뭉뚱그리는게 아니라 유럽+캐나다+호주+일본으로 넣는 느낌

+ 미국채권에는 물연채, 잡채권, 하이일드 이런거 다들어감

3. 한화

총보수가 싼데에는 이유가 있음

종목명	투자대상	비중
ARIRANG 국채선물10년	한국채권	35.58%
ARIRANG 미국S&P500	미국주식	34.51%
원화예금	원화	14.47%
KOSEF 국고채10년	한국채권	10.71%
KOSEF 선진국MSCI World	선진국주식	3.40%
ARIRANG 200	한국주식	1.33%

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걍 포폴이 ㅈㄴ 단순함

주식은 미국주식이 대부분이고 한국채권이 거의 반임.

저거 주황색이 1.3% 한국주식.

삼성/키움하고 다르게 미국주식은 온리 S&P500이고 선진국도 MSCI하나 끝.

총보수가 싼데는 다 이유가 있다.

갠적으로 이 셋중에 투자하라면 난 삼성이 가장 무난한거 같음

적당히 분산되있고 괜히 이상한 섹터 안건드려서....

채권만 미국채권으로 바꿔줬음 좋겠네 ㄲㅂ...

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